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6月28日,2015广州金融发布在琶洲会展中心举行,广州市金融工作局局长周建军发布了《2015广州金融白皮书》,中国人民银行广州分行金融消费权益保护处处长、广东省金融消费权益保护联合会秘书长张劲发布了广州金融普惠民生建设工作推进情况及《银行卡用卡环境建设蓝皮书》,南沙金融工作局筹建工作组副组长程明庆发布了南沙新区金融创新发展情况,广州民间金融街管委会主任廖检文发布了金融街建设发展情况,广州股权交易中心总经理黄成发布了股交中心建设发展情况。国家驻穗金融监管部门“一行三局”、广州市金融局、广州各区(县级市)政府金融工作部门、在穗部分金融机构相关负责人参加了会议。

“广州金融发布”是广州市为推进广州区域金融中心建设而重点打造的权威金融信息发布平台,通过集中发布广州区域金融中心建设各类重要数据、重要工作进展情况和重大事项,向全国金融业界发出“广州的声音”。

发布会上,周建军局长介绍了《2015广州金融白皮书》和广州区域金融中心建设情况。广州市金融办从2006年开始编纂广州金融白皮书,至今已出版了10部,内容不断丰富,质量不断提高,受到业界和社会越来越多的关注。通过阅读白皮书,可以全方位地了解掌握广州金融业发展的基本情况和发展方向。《2015广州金融白皮书》分为综合篇、市场运行篇、交易平台篇、功能区建设篇、环境优化篇、调查研究篇、附录七个章节,介绍了2014年以来广州金融市场运行、发展平台建设、发展环境优化等方面的情况, 提出了下一步发展的展望。

2014年全市金融业增加值1303.19亿元,占GDP比重达7.8%,成为广州市第6个总量规模超千亿元的重要支柱产业和现代服务业的龙头产业。今年1-5月全市金融业增加值为590亿元,同比增长18%,占全市GDP的比重提升至8.9%。截至今年5月末,广州地区本外币各项存款余额4.01万亿元,同比增长8%;各项贷款余额2.61万亿元,同比增长11%,居中国大城市第四位;保费收入321.21亿元,同比增长22%,居中国大城市第三位;证券交易额59993.65亿元,期货交易额48017.12亿元,居中国大城市前列。全市共有银行、证券、保险、信托等各类持牌金融机构240家,小额贷款公司、融资性担保公司、创业投资机构、融资租赁公司等类金融机构超过800家,金融业总资产超过了6万亿元。1-5月全市金融保险税收收入160.27亿元,同比增长11.92%(其中地税收入105.75亿元,同比增长16.39%)。全市境内外上市公司共111家,总市值达2.1万亿元;“新三板”挂牌企业61家,总市值121.65亿元。

在功能区建设建设方面,广州民间金融街经过三期建设,共集聚各类机构155家,集聚民间资本150亿元,累计为市内13000余家小微企业和个人提供融资1500亿元。成立了广州民间金融街征信公司,初步编制了中国民间融资(广州)价格指数。广州国际金融城截至目前已有近60家金融及相关机构有意进驻,南粤银行、广州金融控股集团和万联证券联合体、平安不动产和新华保险等机构购地进驻。广州金融创新服务区集聚股权投资机构51家,基金计划资金规模近200亿元,被市政府授予“广州股权投资基地”称号,金融设备制造业市场规模居全国首位。南沙现代金融服务区集聚金融和类金融机构超190家,广东自贸区南沙新区片区挂牌当天,金融板块成为省、市领导授牌大户。增城农村金融改革创新综合试验区大力开展农村金融服务站、广州中小微企业金融服务区建设工作,目前广州中小微企业金融服务区已进驻机构276家。

在重大交易平台建设方面,广州股权交易中心累计挂牌企业达1805家,157家企业通过“股融通”、“知融通”、私募债等创新融资产品实现融资交易40.11亿元。广州碳排放权交易所累计成交碳配额1608.27万吨,总成交金额8.38亿元,约占全国的60%(含一、二级市场)。广州金融资产交易中心完成小贷公司资产收益权转让业务38笔,实现交易额5.8亿元。广州钻石交易中心、广州商品清算中心等交易平台获批设立。

在金融机构组织体系建设方面,去年以来新设珠江金融租赁公司、中邮消费金融公司等一批法人金融机构,填补了广州金融机构体系的空白。台湾银行、中国(台湾)信托商业银行获批在广州设立华南地区首家分支机构。首次举办了面向驻穗领馆的广州金融业推介会。航运保险公司、健康保险公司、全牌照证券公司、民营银行等法人金融机构设立工作顺利推进。

在金融新业态发展方面,互联网金融发展势头强劲,截至目前已设立和引进第三方支付、P2P网贷、股权众筹等各类互联网金融企业超过100家,广州民间金融街、天河CBD、广州中小微企业金融服务区为首批互联网金融产业基地。广州股权交易中心在全国首创设立“青年大学生创业板”,有望获批成为第一批互联网众筹平台试点。推动广州交易所集团与北京亚信数据有限公司共同发起设立广州数据交易中心。融资租赁业异军突起,特别是南沙新区,在金融15条等政策带动下,南沙新区目前已注册63家融资租赁企业,注册资金230亿元,成为全市乃至全省融资租赁发展最快的地区。工银租赁在南沙设立广州天岭飞机租赁有限公司,填补了我市飞机租赁的空白。推进渤海租赁、交银租赁等国内大型融资租赁公司在南沙设立飞机租赁项目公司工作。

在金融政策制定方面,去年以来陆续出台了近10个政策文件,包括高层次金融人才支持政策、支持互联网金融产业发展的实施意见、促进科技金融与产业融合发展的实施意见、政策性小额贷款保证保险试点实施办法等,广州金融政策体系进一步完善,对机构、人才、新业态的吸引力进一步增强。

2015年5月,经市政府常务会议审议通过,市府办公厅印发了《2015年广州金融创新发展重点工作实施方案》,提出了58项重点工作。今年下半年,需重点抓好以下几项工作:一是谋划制定好金融十三五规划,同时继续完善金融政策体系。二是加强金融招商引资和金融人才评定工作。三是大力推进南沙自贸区金融改革创新发展。

 

张劲处长介绍了广州金融普惠民生建设工作推进情况及《银行卡用卡环境建设蓝皮书》。


人民银行广州分行深入贯彻《国务院关于促进信息消费扩大内需的若干意见》等有关文件精神,积极开展金融科技创新,大力推进金融IC卡应用工作,在广州市委、市政府和各相关部门的支持下,经过各方的共同努力,广州市金融IC卡受理环境等金融基础设施日益完善、金融IC卡应用场景不断丰富、安全用卡氛围持续提高。主要表现在以下方面:一是银行卡芯片化迁移成效显著。截至2015年5月底,广州市累计发行金融IC卡4247万张;1至5月,金融IC卡跨行交易合计超过1亿笔,交易金额达2051亿元。二是金融IC卡安全用卡氛围显著提高。2014年,人民银行广州分行组织省内各银行业金融机构及非金融支付机构完成关闭金融IC卡降级交易工作,签订芯片化迁移伪卡风险责任转移公约,建立伪卡风险责任转移工作机制。三是金融IC卡在公共服务领域的应用进一步深化。广州市金融IC卡应用已拓展至市内社保、校园、停车场、菜市场和社区管理等多个与民生休戚相关的领域。

为了向国内外金融同业、社会各界、新闻媒体和持卡消费者介绍和展示广东在银行卡用卡环境建设方面的情况和成果,向广大金融消费者宣传普及银行卡使用知识,进一步规范和改进银行卡领域的经营服务、强化风险管理能力,切实保障银行卡用卡人合法权益,广东省金融消费权益保护联合会组织编写了广东《银行卡用卡环境建设蓝皮书》,今后计划每五年编写一辑,定期发布。蓝皮书主要介绍近五年来广东银行卡用卡环境建设情况,分广东银行卡市场发展成就篇、银行卡用卡环境建设篇、银行卡消费权益保护篇三大部分。其中,第一部分回顾了广东银行卡市场的发展历程,并以大量图表分析和展示了广东银行卡市场发展现状;第二部分从银行卡产品与服务提供的情况以及在粤金融监管部门对此开展的监督管理情况两个方面描述了专业领域对用卡环境的建设;第三部分从银行卡消费纠纷的处理和化解、银行卡犯罪的预防打击以及宣传普及相关金融知识多个角度体现了广东各界在银行卡领域消费权益保护方面所开展的工作和取得的成效。最后,蓝皮书还对广东银行卡用卡环境作出了热切的展望。


南沙金融工作局筹建工作组程明庆先生介绍了南沙新区金融创新发展情况。


目前,南沙新区(自贸区)获批的金融支持政策和金融创新试点超过130项。主要包括:2012年9月国务院批复的《广州南沙新区发展规划》;2014年11月,由人民银行等十部委联合印发的《关于支持广州南沙新区深化粤港澳台金融合作和探索金融改革创新的意见》;促进广东前海南沙横琴建设部际联席会议第一次会议6条支持政策;2014年8月4日起,南沙作为全国16个地区开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点;2015年4月30日印发《广东省人民政府关于支持广州南沙新区加快开发建设的若干意见》提出8条金融支持政策;《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》提出45条支持政策等。


目前,南沙金融类企业进驻及金融创新发展情况:


(一)金融发展亮点

一是各类创新型金融机构聚集发展。其中包括广州航运交易所和广州航运交易有限公司、珠江金融租赁公司、广东新供销农业小额贷款公司长城保险经纪公司、广州商品清算中心、中科沃土基金管理有限公司等。二是航运金融等特色金融业起步发展。包括广州航运交易所、广州港集团等共同发起设立广州航运交易有限公司、设立广州商品清算中心促进大宗商品产业链在自贸区内集聚,目前,南沙新区正积极推进航运保险、健康保险等新型专业保险机构的设立申报工作,加快南沙航运产业基金、消费金融公司的筹建工作。三是融资租赁业发展迅猛。目前,已在南沙落户的融资租赁企业共63家,正在办理审批或注册手续的有11家。同时,与南沙税务部门梳理编印了融资租赁业税收政策指南、建立了对融资租赁企业退税绿色通道,协助、引导租赁企业用好用足现有鼓励支持政策。

(二)金融创新平台和业务

一是自4月21日中国(广东)自由贸易试验区在广州南沙新区挂牌以来,区内金融机构积极参与自贸区的金融创新工作,推出多个金融创新服务平台。如:中国银行、农业银行分别以南沙为核心,联合其海外关联机构共同搭建南沙全球金融服务基地,为国内企业和个人“走出去”,海外投资者“引进来”提供全方位和一站式金融服务。平安银行在南沙设立的南方离岸金融中心、南方跨境结算中心、南方保理业务中心,中信银行的粤港澳跨境金融服务平台,交通银行的综合金融创新平台,浦发银行自贸区离岸业务创新中心,珠江金融租赁公司发起设立的南沙融资租赁产业联盟等。

二是在自贸试验区的政策推动下,区内银行机构也陆续推出多项创新业务和产品。如:中国银行、农业银行为区内企业办理的跨境人民币融资业务;工商银行为区内企业“走出去”开展的境外放款业务;广发银行为区内国际贸易企业开发的便利结汇产品等。

廖检文主任介绍了广州民间金融街开业以来的建设发展成效。金融街自2012年首期开业以来,经过近三年的发展,街内入驻机构已达158家,其中小额贷款公司49家,占全市的71%;互联网及其配套服务机构15家;新增各类就业岗位5000余个,其中民间金融人才近1000人;累计为市内16000多家中小微企业和个人提供融资超1500亿元,创造利税超6亿元。


民间金融街的建设,重点项目建设亮点纷呈:


一是获批筹建全国知名品牌示范区。2015年3月30日正式获国家质检总局批准筹建“全国民间金融产业知名品牌示范区”。二是全面升级“互联网+”战略。金融街加速“互联网+”产业布局,依托互联网金融产业基地建设,重点推进互联网金融孵化中心建设。三是开发民间融资网络借贷平台。整合园区内现有企业资源,为民间金融企业打通“线上”、“线下”业务桥梁,广州民间金融信息科技有限公司正在开发建设以民间融资网络借贷与股权众筹投资为主的交易平台——金融街在线。四是筹备越秀产业发展投资基金。金融街正筹备越秀区新动力产业发展投资基金,基金将通过大杠杆效应来撬动社会各界资本的投入,盘活国有资源资产,促进金融、商贸、健康医疗和文化创业四大主导产业的发展繁荣。五是丰富民间融资“广州价格”。金融街在民间融资利率、费率的基础上,研发了小额贷款利率指数和民间金融景气指数,形成了初步的民间融资价格指数体系。

下一步,民间金融街将做好以下工作:一是继续推进金融街园区产业扩容提质工作。二是全面创新服务机制,完善公共服务体系。三是以筹建“全国民间金融产业知名品牌示范区”为主要抓手,加速推进金融街的品牌培育建设和标准化建立工作。四是将强化风险防范手段,切实保护投融资双发的合法利益。

黄成总经理介绍了广州股权交易中心的建设发展成效。截至2015年5月31日, 中心挂牌企业1694家,其中157家企业实现融资交易额39.45亿元;培育8家挂牌企业转板全国中小企业股份转让系统;会员共计251家。


广州股权交易中心运营特色:


一是构建中小微企业综合金融服务体系。涵盖登记托管、挂牌展示、交易组织、融资服务、股份改制、并购重组及转板上市等方面,为挂牌企业成长发展提供全方位的孵化培育和融资服务。二是打造中小微企业融资服务平台。目前已开发融资总体筹划、私募股权融资、私募债券融资、股权质押融资、股权众筹融资、知识产权融资、银行信贷融资和小额信贷融资等八个不同功能的服务模块。三是打造地方政府扶持小微企业的各种政策和资金综合运用的平台。省工商局、中小企业和科技主管部门以及多个地市政府给予中心挂牌企业政策支持,涵盖政务绿色通道服务、股份制改造和挂牌、融资、交易费用补贴等。四是国内首创“青年大学生创业板”,助力青年大学生创新创业。截至目前,青创板累计上板项目539项,覆盖全国15个省市和地区,其中创业项目381项,创业企业158个,已对接项目融资超过5000万元。五是创新运营金交中心,小贷资产业务居国内前列。目前共完成小贷公司资产收益权转让业务38笔,项目交易金额5.8亿元。

下一步发展思路:一是整合集聚各类资源,提升中小微企业孵化、培育能力。二是加强融资服务创新,提升企业综合融资能力。三是打造政府政策、资金运营平台,提升企业扶持能力。四是拓展资本市场中介服务功能,全面对接高层次资本市场。五是充分依托区位优势,打造服务全国的中国青创板。六是加快金交中心发展,建设成为国内具有重要影响力的金融资产交易平台。